Комплаенс мониторинг

Платформа АФС предлагает широкие возможности мониторинга, обеспечивая полный контроль над целостностью вашей системы. Благодаря автоматизации сложных процессов соблюдения юридических норм, защиты от мошенничества и обеспечения технической безопасности, управление становится простым и эффективным.

Отсеивайте нежелательных клиентов на раннем этапе

Проверка клиентов на этапе регистрации

Проводите проверку по санкционным спискам и официальным черным спискам, чтобы оценить репутацию клиента и минимизировать юридические и репутационные риски.

Распределяйте клиентов по категориям риска, устанавливайте лимиты на транзакции в соответствии с заданными критериями.

Все необходимые внутренние процедуры снижения рисков можно настроить за несколько кликов с помощью правил, применяемых к выбранным учетным записям.

Гибкость настроек

Все параметры легко модифицируются вручную по запросу клиента или автоматически (незаметно для пользователя). Это обеспечивает контроль и гибкость в нестандартных ситуациях.

Платформа АФС также поддерживает эффективное взаимодействие между отделами компании. В сложных ситуациях вы можете передать дело менеджеру с более высокой квалификацией или опытом для оперативного решения проблемы.

Мониторинг — это непрерывный процесс, который можно применять на любом этапе взаимодействия с клиентом. Проверки могут включать транзакции, профильные данные, валидность документов и другие параметры, заданные вашей политикой.

Ограничение функционала счёта при достижении определённого объёма транзакций;

Блокировка транзакций клиента при истечении срока действия документов;

Уведомление клиента о необходимости обновления данных профиля;

Блокировка средств при поступлении платежа из страны, находящейся под санкциями;

Любые другие комбинации «событие/реакция» согласно вашим правилам.

Мониторинг на всех этапах

Автоматические оповещения и реакции

После первичной проверки и классификации клиентов их деятельность может отслеживаться по широкому спектру событий и параметров.

Система может ограничивать функциональность аккаунта или выполнять другие действия, например:

Расширенный контроль

Менеджеры могут инициировать дополнительный мониторинг клиента, даже если его действия не выходят за пределы установленных параметров. Это позволяет своевременно реагировать на потенциальные нарушения, которые могут привести к несоблюдению нормативных требований.

Организация взаимодействия внутри компании

Комплексная безопасность

Система безопасности АФС полностью соответствует PSD2, включая использование надежной аутентификации клиента (Strong Customer Authentication) для подтверждения онлайн-транзакций.

Двухфакторная аутентификация

Для клиентов при авторизации операций.
Для сотрудников при доступе к админ-панели и базе данных.

Управление правами доступа

Гибкие настройки позволяют ограничить доступ менеджеров или групп сотрудников к данным, выходящим за рамки их компетенции.