Решение АФС для
малых и средних банков

Платформа обеспечивает стабильную обработку миллионов транзакций, управление тысячами пользователей и документами в режиме реального времени. Гибкая архитектура поддерживает интеграцию с внешними системами, адаптируя функционал под задачи банка с соблюдением стандартов безопасности и регуляторных требований.

Открытие счета
Клиенты могут открыть личный или корпоративный счет онлайн или в офисе. После подачи заявки менеджер проводит проверку по стандартам KYC и AML.

Проверка и оценка рисков
На начальном этапе клиенты проверяются по санкционным спискам и не был ли он уличен в мошеннических действиях. После чего клиентам присваивается категория риска (низкая, средняя, высокая) согласно внутренним правилам или требованиям регулятора.

Хранение данных клиентов
Платформа обеспечивает создание и хранение структурированных профилей клиентов. Они включают данные о PEP, FATCA, CRS, для юридических лиц о структуре акционеров и бенефициарах.

Автоматизация процесса верификации
Интеграция с решениями для автоматического распознавания документов, текста и изображений ускоряет процесс верификации.

Видеоверификация – это ключевой инструмент для финансовых организаций, позволяющий подтвердить личность клиента в режиме реального времени через видеочат с менеджером. Этот процесс необходим для соответствия требованиям регуляторов и реализации принципов KYC, обеспечивая высокий уровень надежности при удаленной верификации. Видеопроверка снижает риск мошенничества, исключает подделку документов и повышает безопасность дистанционного обслуживания.

Платформа АФС оснащена встроенным модулем видеоверификации, который не требует установки дополнительного ПО. Клиенту достаточно войти в личный кабинет через браузер на компьютере или мобильном устройстве. В ходе сеанса менеджер проверяет документы, сверяет личные данные и задает контрольные вопросы. Видеозапись автоматически загружается в профиль клиента, обеспечивая полную фиксацию процедуры для аудита и отчетности.

Динамическое обновление рисков
Платформа проводит непрерывный анализ действий клиентов и данных из открытых источников. В зависимости от изменения уровня риска применяются соответствующие правила мониторинга, включая дополнительные проверки для потенциально неблагонадежных клиентов.

Блокировка подозрительных операций
При обнаружении потенциально мошеннических операций система временно приостанавливает их выполнение до завершения расследования. Это минимизирует финансовые риски и обеспечивает дополнительную безопасность.

Оповещения о событиях
Система автоматически уведомляет менеджеров о заранее настроенных событиях, например, при превышении оборота по счету клиента или изменении личных данных.

Быстрый поиск и анализ транзакций
Гибкие фильтры позволяют быстро находить и анализировать любые операции, поддерживая прозрачность и безопасность бизнеса.

Маркетинговая аналитика
Веб-аналитика предоставляет данные о трафике, конверсии и других маркетинговых метриках, помогая улучшить взаимодействие с клиентами и оптимизировать рекламные кампании.

Оценка эффективности сотрудников
Запись всех действий менеджеров в системе позволяет руководству анализировать работу персонала, проверять ответы на клиентские запросы и отслеживать распределение обращений.

Финансовая и налоговая отчётность
Формирование бухгалтерских и налоговых отчетов в соответствии с международными стандартами (IFRS), что упрощает взаимодействие с регуляторами и аудиторами.

Мониторинг ключевых показателей
Платформа предоставляет мощные инструменты для сбора и анализа данных. Дашборд в реальном времени отображает количество клиентов (с разбивкой по статусу регистрации) и общий оборот компании, обеспечивая удобный контроль за основными метриками.

Защита от несанкционированного входа
Дополнительный уровень защиты учетных записей с помощью двухфакторной аутентификации (2FA), требующий подтверждения входа через SMS, e-mail или специальное приложение. При попытке авторизации с нового IP-адреса система отправляет дополнительный PIN-код для подтверждения личности.

Контроль паролей
Настройка сроков обязательной смены пароля для менеджеров, что снижает риск несанкционированного доступа.

Гибкое управление доступом
Возможность разграничения прав сотрудников, обеспечивая доступ только к тем функциям, которые соответствуют их компетенции.

Высокий уровень безопасности
Платформа АФС обеспечивает защиту данных, учетных записей как клиентов, так и менеджеров, соответствуя стандарту PCI DSS. Встроенный мониторинг уязвимостей и настраиваемые счетчики помогают своевременно выявлять и предотвращать потенциальные угрозы.

Поддержка банковских переводов
Тарифы на банковские переводы вынесены в отдельную категорию, включающую шаблоны комиссий для платежей по SWIFT и SEPA, типы комиссий (BEN/SHA/OUR) и другие настройки, учитывающие банковские требования.

Раздельное управление комиссиями
Независимая настройка сборов за транзакции (пополнения, платежи и переводы) и продуктов (банковские карты и т. д.). Так же вы можете настраивать как групповые, так и индивидуальные тарифы, автоматически адаптируя комиссии к категориям пользователей или конкретным клиентам.

Ограничения на транзакции
Возможность устанавливать суточные и месячные лимиты на операции для отдельных пользователей и групп клиентов.

Гибкое ценообразование
Расширенные возможности для управления тарифами и лимитами на денежные операции. Адаптация тарифной политики под категории KYC клиентов, уровень риска, а также под изменения финансовой стратегии и рыночной ситуации.

Взаимодействие сотрудников
Система внутренних комментариев и распределения задач между менеджерами поддержки упрощает совместную работу и ускоряет обработку запросов.

Онлайн-чат
Встроенный функционал для мгновенного общения с клиентами в реальном времени, что помогает оперативно решать срочные вопросы и повышает уровень сервиса.

Шаблоны ответов
Возможность создания структурированных шаблонов ответов для типовых ситуаций, что сокращает время обработки заявок и позволяет оперативно адаптировать тексты под разные языки.

Управление запросами
Встроенный интерфейс службы поддержки для удобной и оперативной работы с клиентами. Вся коммуникация проходит в электронном формате через систему тикетов, исключая бумажную волокиту. Запросы создают как клиентами, так и сотрудниками банка. Каждому запросу присваивается уникальный ID, все обращения сортируются по темам, заявки на верификацию упорядочены по дате создания и обрабатываются в порядке очереди.

Соответствие регуляторным требованиям
Возможность передачи, удаления или экспорта данных по запросу клиента в соответствии с регламентом о защите персональных данных. Хранение клиентских записей в течение установленного срока для упрощения аудита.

Электронное хранилище
Платформа АФС позволяет минимизировать или полностью отказаться от бумажного документооборота, обеспечивая удобную и безопасную работу с цифровыми документами. Пользователи загружают необходимые файлы через личный кабинет, а авторизованные сотрудники поддержки автоматически получают к ним доступ, исключая необходимость в физических копиях.

Эффективные уведомления
Повышайте эффективность маркетинговых акций, используя весь спектр доступных инструментов оповещения. Настраивайте push-уведомления, email-рассылки и другие каналы связи для максимального охвата аудитории и быстрого донесения информации о специальных предложениях.

Реферальные программы
Укрепляйте лояльность частных и корпоративных клиентов с помощью реферальных программ. Мотивируйте существующих пользователей приглашать новых клиентов, расширяя клиентскую базу и увеличивая доходность.

Персонализированные рассылки
Платформа АФС позволяет создавать триггерные email-кампании с индивидуальным подходом к каждому клиенту. Настраивайте автоматические рассылки, чтобы эффективно продвигать банковские продукты и услуги, повышая конверсию и удовлетворенность клиентов.

Учет объемов работы
Встроенные счетчики позволяют за считанные секунды получить данные о количестве переведенных слов и упростить расчёты с переводчиками. Это особенно удобно при сотрудничестве с фрилансерами и контроле качества выполненных задач.

Контроль версий и изменений
Система сохраняет все изменения, что дает возможность отслеживать историю правок, возвращаться к любой предыдущей версии контента и просматривать, кто именно внес изменения. Это повышает прозрачность и безопасность работы с данными.

Локализация и адаптация
Система поддерживает создание многоязычных версий сайта и адаптацию контента для разных регионов. Это помогает эффективно работать с международной аудиторией и настраивать страницы под локальные особенности.

Управление контентом
Платформа АФС упрощает управление контентом на всех сервисных каналах: веб-сайтах, в новостных лентах, email-рассылках и SMS-оповещениях. Интуитивный интерфейс позволяет быстро обновлять и синхронизировать контент, поддерживая актуальность информации.

Снижение затрат на оборудование
Организация рабочего места сотрудника требует минимальных вложений. Платформа АФС не предъявляет высоких требований к устройствам: подойдет любой компьютер или планшет с доступом в интернет и любым браузером, что особенно выгодно при масштабировании бизнеса.

Простое администрирование
Централизованная архитектура системы позволяет легко управлять рабочими процессами. Техническим специалистам для устранения неполадок достаточно удаленно подключиться к сессии менеджера, чтобы быстро решить любые проблемы и восстановить работоспособность.

Высокий уровень безопасности
Программное обеспечение размещается на серверах, а сотрудники подключаются к системе через браузер. Xранение данных на серверах исключает возможность случайного заражения вирусами и системных сбоев на рабочих местах сотрудников. Все операции выполняются в защищенной среде, что особенно важно для финансовых организаций, работающих с конфиденциальной информацией.

Управление доходами и денежными потоками
Бизнес-клиенты по достоинству оценят удобство разделения доходов. Система помогает грамотно распределять денежные потоки по филиалам, бизнес-направлениям, регионам и другим категориям, обеспечивая полный контроль над финансами.

Полная свобода в управлении финансами
Платформа АФС предоставляет возможность создавать счета как для физических, так и для юридических лиц. Пользователи могут открывать неограниченное количество счетов в своем профиле, каждый из которых поддерживает все доступные валюты системы. Это решение обеспечивает максимальное удобство и эффективность в управлении финансами.

Зарплатные проекты и массовые платежи
Настройка и автоматизация системы выплаты зарплаты и управление массовыми платежами для эффективной обработки и своевременному переводу денежных средств.

Открытие и ведение счетов
Открытие и управление счетами для физических и юридических лиц с полным сопровождением различных типов счетов и финансовых операций.

Международные денежные переводы
Осуществление международных переводов через системы SEPA и SWIFT для быстрого и безопасного перевода средств по всему миру.

Обмен валют
Обмен валют в реальном времени по курсам, получаемым из нескольких источников, с учетом внутрибанковских комиссий для прозрачного расчета.

Гибкое управление контентом
Возможность обновлять структуру сайта, добавлять новые разделы и актуализировать всю информацию на сайте в реальном времени через удобную CMS. Редактирование контента без привлечения разработчиков.

Единая система коммуникации
Взаимодействие с клиентами по различным каналам связи и через внутреннюю систему службы поддержки. Интеграция с чатами, мессенджерами и CRM-системама для повышения качества обслуживания.

Интерактивный и удобный интерфейс
Адаптивные пользовательские интерфейсы, полностью интегрированные с серверной частью. Удобная навигация, быстрая загрузка страниц и корректное отображение на любых устройствах.

Финансовые операции
Клиенты проводят переводы между счетами, конвертируют валюты, создают шаблоны платежей и экспортируют историю операций. Единая панель отображает балансы, аналитику расходов и прогнозирование бюджета.

Безопасность профиля
Защищенный доступ клиентов к управлению учетной записью: онлайн-верификация KYC/AML, изменение персональных данных и паролей, двухфакторная аутентификация. Встроенный мониторинг рисков и уведомления обеспечивают соответствие стандартам PCI DSS/GDPR.

Банковские продукты
Оформление заявок на карты, IBAN-счета, кредиты и вклады через кабинет. Сервис автоматизирует обработку запросов и персонализирует предложения на основе данных клиентов.

Поддержка
Интегрированная служба поддержки и тикет-система сокращает нагрузку на банк и облегчает процесс получения помощи для пользователей. Клиенты получают доступ к базе знаний, инструкциям и новостным рассылкам.

Автоматизация важных событий
Система автоматически информирует о завершенных транзакциях, изменениях в условиях обслуживания, технических работах и маркетинговых акциях, соблюдая корпоративные регламенты.

Мультиканальные оповещения
АФС обеспечивает рассылку уведомлений через популярные каналы связи: email, SMS, мессенджеры (Telegram, Viber, Skype) и push-сообщения в мобильном приложении, охватывая клиентов на удобных для них платформах.

Гибкое управление и локализация
Настройка шаблонов и триггеров выполняется через CMS сайта, с поддержкой мультиязычности для адаптации под клиентов из разных регионов.

Повышение лояльности и продаж
Таргетированные рассылки о спецпредложениях и персональных бонусах увеличивают вовлеченность, а интеграция с аналитикой помогает оптимизировать контент.

Оптимизация бизнес-процессов
Приложение сокращает время выхода проектов на рынок, автоматизирует рутинные операции и перераспределяет ресурсы компании на стратегические задачи. Это решение минимизирует расходы на разработку с нуля, сохраняя высокий технический уровень продукта.

Кроссплатформенность на базе Flutter
Использование технологии Flutter гарантирует поддержку Android и iOS, быстрые обновления, доступ к нативным функциям ОС и снижение затрат на разработку. Единый код для обеих платформ ускоряет выпуск новых версий и упрощает техническое обслуживание.

Интеграция и гибкая архитектура
Приложение АФС сочетает современный дизайн, интуитивную навигацию и полную совместимость с платежной системой платформы. Гибкость позволяет масштабировать функционал под любые бизнес-задачи и интегрировать новые сервисы через API, обеспечивая синхронизацию с ядром системы.

Веб-хуки и мгновенные реакции на события
Настройте Webhooks для мгновенных уведомлений от сторонних систем и автоматизации процессов: отправка чеков, генерация кодов, триггеры для маркетинга.

Открытый API для автоматизации
Open API, соответствующий стандартам PSD2, для интеграции внешних сервисов, автоматизации онлайн-банкинга, переводов и клиентской регистрации, минимизируя риски ошибок при ручном управлении.

Контроль доступа
Управляйте правами партнеров через API-ключи: настраивайте лимиты, функции и уровни доступа, обеспечивая безопасность данных.

Документация для разработчиков
Четкие инструкции с примерами кода ускоряют интеграцию API и снижает порог входа для IT-специалистов, даже для сложных финансовых систем.

Многоуровневая защита
Двухфакторная аутентификация (PIN через SMS, email или мессенджеры), секретные вопросы и фильтрация по IP-адресам предотвращают несанкционированный доступ, снижая риски взлома.

Соответствие стандартам PSD2 и базовая аутентификаци
Платформа АФС обеспечивает безопасность операций через Strong Customer Authentication (SCA), соответствующую требованиям PSD2, что гарантирует защиту онлайн-транзакций и исключает несанкционированный доступ к счетам.

Самостоятельное восстановление доступа
Клиенты восстанавливают доступ к аккаунту без обращения в поддержку: система автоматически отправляет PIN-код на выбранный канал связи, что экономит время и снижает нагрузку на службу сервиса.

Контроль подозрительной активности
При попытке входа с незнакомого IP-адреса активируется дополнительная проверка через PIN-код, а система уведомляет пользователя о потенциальной угрозе, блокируя подозрительные действия.